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存款5万被要求提供收入证明?18家银行最新回应!媒体:银行执行规则不必冒进

专题 | 发布时间:2023-02-08 | 人气: | #评论#
摘要:来源: 每日经济新闻 四川 每经编辑:张锦河 今天,#女子存5万被要求提供收入证明#,冲上微博热搜榜。 据橙柿互动2月6日报道,1月31日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被
来源: 每日经济新闻 四川

每经编辑:张锦河

今天,#女子存5万被要求提供收入证明#,冲上微博热搜榜。

据橙柿互动2月6日报道,1月31日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。

据红星新闻,2月7日,记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现,目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。

图片来源:视觉中国-VCG211276657648


存取款5万元限额早有“尽职调查”规定,曾因“技术原因”暂缓执行

2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。

去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万,也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。


工行、建行、农行等银行不需要提供收入证明

以商业银行为例,我国常见商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行,以及招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

红星新闻记者向以上18家商业银行在北京各支行工作人员问询5万元以上现金存取业务的实际执行状况,得到答案不一。

中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示,目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了,如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。

中国农业银行富贵园支行工作人员表示:“现在暂时还不要(交易背景资料),以后有(要求)会要的。”该工作人员表示,现阶段想存多少钱取多少钱,只要能提供相应的证件和介质即可,而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。

中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示,目前没有接到相关通知(要求提供材料或者问询)。

招商银行建国门支行工作人员则表示,只需要身份证,不会问询,如果是20万以上的存取款,也只会问询,不会要求提供证明材料。中国光大银行北京建国门支行工作人员同样表示,暂时没有类似的要求,带着证件即可存取款,而大额存款需要预约。华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知,存款无需预约,直接过去存就行。

中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求,如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。

中国民生银行景泰社区支行工作人员表示,暂时不需要问询或材料,如果有这方面的政策,会通过各种渠道来通知的。兴业银行双井支行工作人员则表示:“存现金会记录冠字号,所以也不需要客户提供材料或者说明用途,自动就可以关联。”

责任编辑:网络
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