 受国投白银LOF估值调整影响投资者补偿工作正式启动。 2月26日0点，“国投瑞银白银基金”小程序将在支付宝上线，投资者可通过支付宝搜索该小程序，在线完成身份核验后办理相关事宜。 2月2日，国投白银LOF调整估值导致单日净值下跌31.5%，引发关注后，国投瑞银基金在春节前公告了对受影响投资者的补偿方案。补偿方案适用范围是国投瑞银白银（LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。 补偿方案对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）为1000元以下的自然人投资者，进行全额赔偿，预计可使超九成比例的自然人投资者获得全额赔偿，此次也公布超出1000元投资者的赔偿比例，影响超1万的和解金比例5%封顶。 记者获悉，此次专项工作方案的资金来源均为公司自有资产，公司自有资产与基金资产严格分离。 关注一：补偿方案详解：谁能申请？能拿多少？ 2月2日，因国际白银价格剧烈波动，国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）面临极端市场情境。为真实反映基金资产价值，基金管理人依法依规对基金估值进行了调整，将估值从-17%调整至-31.5%。这一调整虽符合监管规定和基金合同约定，但也对部分在当日以净值赎回的投资者造成了心理落差。 面对这一情况，合法合规、程序正当底线之上，国投瑞银基金主动跨越“免责区”，成立了专项工作组，经过多轮数据测算与方案设计，在2月15日推出了以“分层分类、便捷可靠”为原则的专项补偿方案。该方案于2月26日正式通过支付宝小程序上线，投资者可在线完成身份核验并申请和解金。 方案适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。 即受估值调整影响金额（（由-17%调至-31.5%的部分））在1000元以下的投资者，可获得全额补偿；影响金额超过1000元（含）的，则在1000元基础上，对超出部分按特定比例计算补偿。 具体来看，1000元以上部分的比例以超额累退原则乘以相应比例确定总和解金额，受影响超出部分为1000元（含）至2000元的，和解金额比例为35%；2000元（含）至3000元的，和解金额比例为25%；3000元（含）至5000元的，和解金额比例为15%；5000元（含）至1万元的，和解金额比例为10%；超出1万元以上的部分，以5%的比例封顶。
国投瑞银预计，超九成比例的自然人投资者受影响的部分能够获得全额处理，对于其余自然人投资者，方案也尽最大可能做出了相当比例的安排。 关注二：超额累退如何具体计算？ 为方便投资者办理，国投瑞银联合支付宝推出了“国投瑞银白银基金”小程序，投资者可通过以下三步完成在线申请： 首先，打开支付宝，搜索“国投瑞银白银基金”小程序，再根据提示完成实名认证，系统将自动识别投资者是否符合补偿范围。核验通过后，页面将显示预估的受影响金额与可申请的和解金额。最后，投资者核对信息无误后，点击确认并提交申请。系统将自动生成和解协议，投资者在线签署后，和解金将在规定时间内划付至原赎回账户。 投资者可以按照统一的超额累退机制获得自身的和解金额。具体计算分为两个阶段：一是还原投资者受影响金额；二是分段计算出最终的和解金总和。 受影响金额等于赎回确认金额÷（1-31.5%）×14.5%，其中，14.5%为由-17%调至-31.5%的比例差额。该公式的核心逻辑是通过赎回确认金额“还原”投资者持仓，再乘以估值调整的差额比例（14.5%），得出实际受影响金额。 |
