 举例来看，如果投资者赎回到账金额4737.81元。第一步，可算受影响金额为4737.81÷（1-31.5%）×14.5%=1002.89元；第二步：算和解金，金额1002.89元落在第二档（1000-2000）。查表套用公式：1000+(1002.89-1000)×35%=1001.01元，可算出最终和解金：1001.01元。 在2月25日晚间，不少投资者关心获得补偿情况，也有投资者在社交平台表示补偿金额低，通过上述公式，投资者可以套用计算，清晰了解自己补偿金的组成。
有投资者在社交平台晒出补偿金额页面 关注三：补偿资金从哪里来？ 记者获悉，此次专项工作方案的资金来源出自公司自有资产。公司自有资产与基金资产严格分离。 关注四：场内买卖的投资者为什么不在本次覆盖范围？ 国投瑞银白银LOF兼具申购赎回与场内上市交易两种机制，二者定价逻辑存在本质差异。 此次估值调整直接作用于基金净值，仅影响以净值为基准进行确认的申购赎回交易。而场内买卖属于二级市场撮合交易，其成交价格由买卖双方依据深交所交易规则，基于市场供需关系形成，并不直接等同于基金净值。 因此，场内投资者的盈亏主要取决于二级市场的交易价格波动，其交易行为未直接受到本次估值方法调整导致的净值变化影响，故不在本次专项方案的覆盖范围内。 关注五：2月2日没有赎回投资者为什么不在本次覆盖范围？ 国投瑞银基金表示，此次估值调整只影响以2月2日净值赎回的投资者，其余投资者没有受到本次估值调整的影响。对于2月2日没有赎回的剩余持有人，无论估值是否调整，两天合计跌幅是类似的，调整估值就是为了保护2月2日没有赎回的剩余持有人。 COMEX白银自北京时间1月30日15：00至2月2日15:00下跌31.5%，而国内白银期货由于上期所涨跌停板限制，两日下跌幅度共计下跌约31.84%，与国际白银期货的涨跌幅和价格已经非常接近。所以对于没有赎回的投资者，2月2日基金公司调整估值价格仍然是反映了底层资产真实价值的。长期来看白银期货在国内外市场涨跌幅是相近的。 国投瑞银基金强调，估值调整本身合法合规、程序正当，本次方案是对投资者体验的主动关切。这一专业操作可能给部分投资者带来了“体验落差”，即心理预期与实际结果之间的差距。 “和解方案旨在通过理性沟通解决投资者诉求，也帮助我们更好地开展工作，为投资者提供更好服务。所以不涉及当天没有赎回的投资者，估值调整是为了保护未赎回的持有人的利益。”国投瑞银基金表示。 |
