 金成3号则多用于宝能的汽车板块，如，金成3号私募投资基金48期的资金，用于受让深圳领道投资发展有限公司下属公司（下称“深圳领道”）对深圳前海联动云汽车租赁有限公司（下称“前海联动”）2019年3季度至2021年的应收租赁债权租金。资料显示，深圳市钜盛华股份有限公司原先全资持有深圳领道，至2020年7月退出。而前海联动背后的股东，出现宝能汽车集团有限公司。 易顺成旗下的三只私募基金，再次出现基金管理公司、底层资产结构及担保人均疑似“宝能系”的情况。更值得注意的是，目前金成1号发行至130期、金成2号发行122期，金成3号也已发行88期，这些基金产品投资门槛在100万元至500万元不等，总计金额可能十分庞大。 在浙江晓得律师事务所陈文明主任看来，自融简单来说就是用自己的关联企业为自己的其他企业融资的行为，如果担保方、借款方均为关联企业，属于典型的自融。他提及，此前已有私募基金的案例，自融暴雷涉嫌集资诈骗。 嘉源律所黄平亮律师则认为，按常规来说，像借款方、融资方、担保方是关联方的情况属于自融。正常来说，平台不能为自己融资，要和底层资产有独立性。但如果它的底层资产的合同合法有备案、公开而且是真实的情况下，违规的可能性不大。违规的自融是实际的融资人和表面的融资人不一致的，像融资方表面上不是关联方但实际是一伙的，这种是常见的违规自融行为，就是隐瞒关联关系。 谁与百德国际频繁交易？ 姚振华主持的宝能系，多个以应收账款融资为底层资产的产品延期兑付——员工、投资者拿不到钱，但可能在今年上半年，向其弟弟姚建辉参股的公司偿还了融资款。 2021年5月7日，深圳建业工程集团股份有限公司注销了两笔应收账款融资，注销原因是“主债权消灭”。 这两笔应收账款融资，是深建业将对深圳市华艾实业发展有限公司（下称“华艾实业”）、深圳市中林实业发展有限公司（下称“中林实业”）的应收账款，转让给深圳金盛商业保理有限公司（下称“深圳金盛”），融资金额均为两千余万元。 这两笔交易的多方参与者，均和宝能系关系匪浅。 工商资料显示，中林实业由宝能地产股份有限公司及宝能控股（中国）有限公司直接持股，是宝能系重要成员之一。 华艾实业由自然人易爱玲控制，表面上与宝能并无关联。但华艾实业的登记电话与宝能旗下多家公司的联系电话一致。早年华艾实业的执行董事是姚湘雯，而姚湘雯曾担任深圳市宝能物业管理有限公司的总经理。此外，华艾实业大股东深圳粤商物流有限公司（下称“粤商物流”），曾用名为“宝能家居物流股份有限公司”，目前还持有前海人寿保险股份有限公司19.8%的股权。 值得注意的是，为深建业提供应收账款融资的深圳金盛，是港股上市公司百德国际（HK02668）的全资子公司。百德国际2020年年报显示，姚振华的胞弟姚建辉持有该上市公司9.75%股权、黄世龙持有9.5%股权，黄世龙近期对外访问的身份是“宝能控股（中国）有限公司副总裁”。 宝能系在2017年入驻百德国际，最早由黄世龙购入9.5%股权。百德国际原经营成衣及服装业，2017年宝能入驻后逐渐转型为供应链金融、租赁业务及放债业务等。清流工作室发现，近年来百德国际旗下的保理公司，长期给疑似宝能系的公司提供融资服务，但一直将这些公司列为非关联方。 宝能进驻当年，百德国际就两次与深圳前海联动云汽车租赁有限公司（下称“前海联动”）签订融资租赁协议，由深圳金盛向前海联动购买价值0.75亿元的汽车资产，并将这些汽车返租给前海联动，总租赁款项0.85亿元。同时，百德国际还为前海联动提供2亿元的循环融资租赁额度。 彼时，前海联动由自然人王丹控制。据媒体报道，早在2017年底，宝能内部员工就称前海联动为“宝能下属的汽车租赁公司”。当时，王丹控制的“深圳前海联动融资租赁有限公司”的高管是田源源，田同时是宝能全资子公司“天津联动融资租赁”的董事经理。2019年，宝能汽车有限公司入股前海联动的控股股东联动云集团有限公司，前海联动成为明面上的“宝能系”公司。 2019年百德国际还曾向前述疑似“宝能系”公司深建业提供9000万元融资租赁额度。 |
