 另外，业内人士表示，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完善了反洗钱监管制度，有利于与反洗钱国际标准接轨。
记者了解到，金融行动特别工作组（FATF）反洗钱国际标准明确要求，金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查。作为其成员，我国也要落实反洗钱国际标准的要求。况且，全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。
人民银行的数据显示，目前，我国超5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右。在人民银行相关人士看来，新要求对客户办理现金业务影响较小。
如何确保资金来源和用途等客户信息得到保护？
“为存款人保密”被明确地写入商业银行法，所以金融机构对业务办理过程中获取的个人信息、客户隐私必须严格保密。泄露个人信息、客户隐私，银行及其工作人员要承担法律责任，情节严重的还要承担刑事责任。
人民银行相关人士表示，将持续关注并指导金融机构严格执行相关规定，把握好防范风险和优化服务的平衡，严格保护公民个人信息和隐私。下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体，金融机构要主动提供更加友好便利的服务。
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